Investorom v 5 krokoch

1. krok: Vyberte si správny fond alebo program

Zvoľte menu, v ktorej budete investovať: Investície v CZK alebo Investície v EUR.

Pokiaľ nie ste si, aký typ fondu alebo programu je pre vás najvhodnejší, možno vám v rozhodovaní pomôžu:

• Sprievodca nového návštevníka
• Ako vybrať správny fond
• Investičný dotazník

poprípade môžete svoj výber konzultovať s odborníkom:

• dohodnite si bezplatnú návštevu finančného poradcu
• navštívte nás na pobočke Mlynské Nivy 43, Bratislava
• zavolajte nám na infolinku 0850 111 121

U vybraného fondu si dobre prečítajte jeho štatút alebo prospekt. Pozornosť by ste mali venovať hlavne investičnej stratégií, či skutočne zodpovedá vašim predstavám.

2. krok: Uzavrite zmluvu o podmienkach pre nákup a vyplatenie podielových listov

Aby ste mohli začať obchodovať, je potrebné uzatvoriť s ČP INVEST Rámcovú zmluvu o podmienkach pre nákup a vyplatenie podielových listov. Postupovať môžete nasledujúcimi spôsobmi:

Osobne na pobočke ČP INVEST, Mlynské Nivy 43, 821 01 Bratislava

• Vezmite si so sebou občiansky preukaz.
• Pracovník pobočky s vami vyplní Rámcovú zmluvu o podmienkach pre nákup a vyplatenie podielových listov, prípadne Dodatok ku Zmluve o podmienkach pre nákup a vyplatenie podielových listov, overí totožnosť a odovzdá vám kópiu zmluvy.
• Obratom vám zašleme potvrdenie o uzatvorení zmluvy spolu s pokynmi pre investovanie a prístupovými heslami.

Prostredníctvom obchodného zástupcu

• Bezplatnú návštevu nášho zástupcu si môžete vyžiadať na infolinke 0850 111 121 alebo pomocou on-line formuláre.
• Obchodný zástupca vám v priebehu 24 hodín zavolá a dohodnete si termín schôdzky. Na mieste s vami vyplní Rámcovú zmluvu o podmienkach pre nákup a vyplatenie podielových listov, prípadne Dodatok ku Zmluve o podmienkach pre nákup a vyplatenie podielových listov, overí vašu totožnosť podľa občianskeho preukazu a prevezme 2 výtlačky vyplnenej zmluvy, z toho jeden doručí spoločnosti ČP INVEST.
• Obratom vám zašleme potvrdenie o uzatvorení zmluvy spolu s pokynmi a prístupovými heslami.

Upozornenie: Obchodný zástupca v žiadnom prípade nie je oprávnený prevziať finančnú hotovosť.

Ak je investorom právnická osoba, priložte k návrhu na uzatvorenie zmluvy originál alebo úradne overenú kópiu výpisu z obchodného registra nie starší ako 3 mesiace. Ak právnická osoba sa dáva zastupovať, je nutné pripojiť taktiež úradne overenú plnú moc zástupcu.

Neplnoletý podielnik je pre účely zmluvy zastupovaný zákonným zástupcom. Zákonný zástupca je povinný ku zmluve priložiť úradne overenú kópiu rodného listu neplnoletého podielnika, poprípade preukázať iným spôsobom, že je jeho zákonným zástupcom.

3. krok: Investujte – nakupujte podielové listy

S uzatvorenou zmluvou je už investovanie jednoduché :

• Bez ďalšieho papierovania je možné investovať už len zaslaním peňazí na bankový účet vybraného fondu alebo investičného programu.
• Ako variabilný symbol uveďte číslo zmluvy.
• Minimálna výška prvej investície u EUR fondov je 100 EUR, každá nasledujúca investícia je už od 10 EUR; u CZK fondov je to 3 000 CZK, každá nasledujúca investícia je už od 500 CZK.
• Investovanie do fondov ČP INVEST je založené na princípe voľného investovania, to znamená, že pri ďalšom investovaní nie je nutné podpisovať žiadne dodatky ku zmluve.

Čísla bankových účtov jednotlivých fondov v EUR

4. krok: Pripísanie podielových listov na váš účet

Ako náhle príde vami zaslaná finančná čiastka na bankový účet vybraného fondu alebo investičného programu, budú vám pripísané na váš majetkový účet podielové listyv počte, ktorý zodpovedá aktuálnemu kurzu nasledujúceho dňa po dni pripísania čiastky na bankový účet a výške vašej investície.

Modelový príklad

5. krok: Vykonávajte ďalšie operácie

Vyplatenie – predaj podielových listov

Zo zákona máte právo kedykoľvek požiadať spoločnosť ČP INVEST, aby od vás odkúpila podielové listy späť a spoločnosť je povinná vykonať vyplatenie do 15 pracovných dní odo dňa doručenia žiadosti o vyplatenie do spoločnosti. Bežne je táto žiadosť vybavená do 8 dní. Vo výnimočných prípadoch má spoločnosť zo zákona možnosť pozastaviť vyplatenie podielových listov, maximálne však na dobu 3 mesiacov.

stiahnuť formulár

Prestup medzi fondmi alebo programami

Našim klientom umožňujeme za zvýhodnené poplatky vymeniť časť alebo všetky podielové listy jedného produktu za iné v rámci rodiny produktov ČP INVEST. To znamená, že pokiaľ vlastníte napr. podielové listy Generali PPF Fondu nových ekonomík, môžete s nimi prestúpiť napr. do Generali PPF Fondu globálnych značiek alebo do Generali PPF Vyváženého investičného programu.

stiahnuť formulár

Prevod podielových listov medzi podielnikmi

Na základe tejto žiadosti môžete previesť časť alebo všetky svoje podielové listy na inú osobu, ktorá má uzatvorenú zmluvu s našou spoločnosťou. Túto žiadosť ale nie je možné podať telefonicky, je nutná jej písomná forma.

stiahnuť formulár

Pravidelné vyplatenie/pravidelný prestup podielových listov

Na základe žiadosti si môžete nastaviť pravidelné vyplatenie/pravidelný prestup z fondov našej spoločnosti, a to v mesačných, štvrťročných, polročných alebo ročných periódach.

stiahnuť formulár

Žiadosť o zmenu služieb

Touto žiadosťou môžete zmeniť nastavenie zasielaných výpisov o stave vášho majetkového účtu. Jej prostredníctvom oznamujete i zmeny trvalého bydliska, korešpondenčnej adresy či osobných údajov, ktoré sú nutné ku správnemu vedeniu evidencie.

stiahnuť formulár

Ako postupovať

• Rovnako ako pri uzatvorení zmluvy: prostredníctvom pošty, osobne alebo prostredníctvom obchodného zástupcu.
• Tieto operácie navyše môžete riešiť on-line alebo telefonicky (nie je možné použiť pre prevod podielových listov medzi podielnikmi alebo zmenu trvalého bydliska). Celú operáciu môžete veľmi pohodlne vybaviť telefonicky prostredníctvom infolinky 0850 111 121. Pracovník klientskeho servisu overí vaše oprávnenie nakladať s príslušným účtom pomocou prístupových hesiel, ktoré ste dostali pri uzatváraní zmluvy, a prevezme vaše pokyny. Zadávanie telefonických pokynov je zaznamenávané a uchovávané.
• U právnických osôb je potrebné priložiť ku všetkým formulárom originál alebo úradne overenú kópiu výpisu z obchodného registra nie staršieho ako 3 mesiace. Ak právnická osoba sa dáva zastupovať, je nutné pripojiť tiež úradne overenú plnú moc zástupcu.
• V prípade, ak zákonný zástupca neplnoletého podielnika chce vykonať vyplatenie, je povinný predložiť súhlas súdu na uvedenú operáciu, a to vtedy, ak celková výška presiahne sumu 2 000 EUR za kalendárny rok.