Základní údaje

Ceník:

Na jakých principech PARTNER Invest pracuje

Je tvořen pěti na sebe navazujícími modelovými portfolii (fázemi) s předem daným složením a dobou trvání. V každé fázi je zastoupen jiný podíl akciových a dluhopisových fondů v kombinaci s fondy peněžního trhu. Doba trvání jednotlivých fází se postupně zkracuje tak, jak v portfoliu roste podíl konzervativních instrumentů.

Složení jednotlivých fází se mění v závislosti na investičním horizontu. Vaše investice jsou postupně automaticky přesouvány z akciových do konzervativnějších investičních strategií. PARTNER Invest zde vychází z portfoliové struktury investičních programů ČP INVEST. Vaše investice je zařazena do příslušné fáze na základě vámi stanovené doby investování (investičního horizontu). Po skončení této fáze se automaticky přesouvá do fáze následující. Vaše portfolio je navíc každoročně upravováno do správných investičních poměrů tak, aby maximalizovalo svůj přínos při nižší míře rizika - je rebalancováno.

Každoročně dochází uvnitř aktuální fáze k rebalancování složení podílových fondů do základního nastavení. Při přechodu mezi jednotlivými fázemi dochází k úpravě složení konzervativních a dynamických fondů s tím, že ke konci doby trvání celého produktu se podíl konzervativních fondů zvyšuje až na 100 %. Tento princip zvaný "investiční brzda" směřuje k tomu, aby ke konci doby trvání produktu již hodnota majetku nepodléhala vysoké volatilitě, která je vlastní dynamických fondům. Cílem je dosáhnout zhodnocení v průběhu dlouhodobého investování do dynamických fondů s uchováním získané hodnoty majetku v závěru doby trvání programu PARTNER Invest.

Složení portfolia

AIP - Akciový investiční program, DIP - Dynamický investiční program, VIP - Vyvážený investiční program, KVIP - Konzervativně vyvážený investiční program, KIP - Konzervativní investiční program

* Fond globálních značek, Fond nových ekonomik, Fond ropy a energetiky, Fond farmacie a biotechnologie, Zlatý fond, Fond nemovitostních akcií, Fond živé planety

Složení investičních instrumentů - jednotlivé podílové fondy

FKN - Konzervativní fond, FKD - Fond korporátních dluhopisů, FSM - Smíšený fond,

FGZ - Fond globálních značek, FNE - fond nových ekonomik, FRE - Fond ropného a ener. průmyslu,

FFB - Fond farmacie a biotechnologie, FZL - Zlatý fond, FNA - Fond nemovitostních akcií, FŽP - Fond živé planety

Je pro vás 100 % v akciích příliš? Sami si zvolte fázi, ve které chcete začít.

Pokud se vám počáteční fáze, do které by měla Vaše investice s ohledem na stanovený investiční horizont připadnout, jeví jako příliš riziková, můžete si sami určit, do které fáze chcete svou investici umístit. Délka trvání počáteční fáze se tak prodlouží. Ostatní fáze zůstanou z hlediska své doby trvání i složení zachovány.

Jste zvyklí si své portfolio sestavovat sami? PARTNER Invest vám umožní i to.

Máte možnost přetvořit si svůj investiční program plně k obrazu svému. Můžete si sami určit, které fáze chcete do programu zahrnout, jak dlouho každá z nich potrvá a jakou investiční strategii bude mít. Každá následující fáze však musí být s nižším rizikem (riziko klesá od Fáze 1 k Fázi 5).

Konkrétní podobu programu PARTNER Invest v jednotlivých obměnách standardního nastavení naleznete v sekci "PARTNER Invest v příkladech".

Změnit sny ve skutečnost není drahé.

Vstupní poplatek se odvíjí od výše investované částky a fáze, ve které investujete. Pokud si stanovíte cílovou částku, pak si předplatíte poplatek dle aktuální fáze a až do překonání této částky už neplatíte žádné další vstupní poplatky. Do této částky pak můžete investovat pravidelnými částkami i jednorázovými vklady. Cílovou částku si můžete kdykoli zvýšit, poplatek zaplatíte jen z rozdílu. Pokud si cílovou částku předem nenavýšíte, investice přesahující její výši budou zpoplatněny jako jednorázové platby.